Nadlan Capital Group – Finanzierung für ausländische Investoren auf dem US-Markt

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  • Angenommen, eine Immobilie erwirtschaftet jährliche Mieteinnahmen von 150,000 US-Dollar und die Betriebskosten belaufen sich auf 50,000 US-Dollar. Der Schuldendienst, einschließlich Kapital und Zinsen, beträgt 80,000 US-Dollar. Die Berechnung würde wie folgt aussehen:
  • NOI = Gesamteinkommen − Betriebsausgaben (150,000 $ – 50,000 $ = 100,000 $)
  • DSCR = Nettobetriebseinkommen (NOI) / Schuldendienst (PITIA) (100,000 USD/80,000 USD = 1.25)
  • In diesem Beispiel beträgt der DSCR 1.25, was bedeutet, dass das Einkommen der Immobilie das 1.25-fache des Betrags beträgt, der zur Deckung des Schuldendienstes erforderlich ist. Kreditgeber bevorzugen in der Regel einen DSCR von mehr als 1.2, um einen ausreichenden Puffer für mögliche Schwankungen bei Einnahmen oder Ausgaben zu gewährleisten.
  • Kreditgeber nutzen den DSCR als Schlüsselfaktor bei der Beurteilung des mit der Gewährung eines Hypothekendarlehens verbundenen Risikos. Ein höherer DSCR bietet eine größere Sicherheit, dass das Einkommen der Immobilie robust genug ist, um den Schuldenverpflichtungen nachzukommen, was ihn zu einem günstigen Indikator für Kreditgeber macht.

Berechnung Beispiel

  1. Angenommen, eine Immobilie erwirtschaftet jährliche Mieteinnahmen von 150,000 US-Dollar und die Betriebskosten belaufen sich auf 50,000 US-Dollar. Der Schuldendienst, einschließlich Kapital und Zinsen, beträgt 80,000 US-Dollar. Die Berechnung würde wie folgt aussehen:
    • NOI = Gesamteinkommen − Betriebsausgaben (150,000 $ – 50,000 $ = 100,000 $)
    • DSCR = Nettobetriebseinkommen (NOI) / Schuldendienst (PITIA) (100,000 USD/80,000 USD = 1.25)
  2. In diesem Beispiel beträgt der DSCR 1.25, was bedeutet, dass das Einkommen der Immobilie das 1.25-fache des Betrags beträgt, der zur Deckung des Schuldendienstes erforderlich ist. Kreditgeber bevorzugen in der Regel einen DSCR von mehr als 1.2, um einen ausreichenden Puffer für mögliche Schwankungen bei Einnahmen oder Ausgaben zu gewährleisten.
  3. Kreditgeber nutzen den DSCR als Schlüsselfaktor bei der Beurteilung des mit der Gewährung eines Hypothekendarlehens verbundenen Risikos. Ein höherer DSCR bietet eine größere Sicherheit, dass das Einkommen der Immobilie robust genug ist, um den Schuldenverpflichtungen nachzukommen, was ihn zu einem günstigen Indikator für Kreditgeber macht.
  1. Angenommen, eine Immobilie erwirtschaftet jährliche Mieteinnahmen von 150,000 US-Dollar und die Betriebskosten belaufen sich auf 50,000 US-Dollar. Der Schuldendienst, einschließlich Kapital und Zinsen, beträgt 80,000 US-Dollar. Die Berechnung würde wie folgt aussehen:
    • NOI = Gesamteinkommen − Betriebsausgaben (150,000 $ – 50,000 $ = 100,000 $)
    • DSCR = Nettobetriebseinkommen (NOI) / Schuldendienst (PITIA) (100,000 USD/80,000 USD = 1.25)
  2. In diesem Beispiel beträgt der DSCR 1.25, was bedeutet, dass das Einkommen der Immobilie das 1.25-fache des Betrags beträgt, der zur Deckung des Schuldendienstes erforderlich ist. Kreditgeber bevorzugen in der Regel einen DSCR von mehr als 1.2, um einen ausreichenden Puffer für mögliche Schwankungen bei Einnahmen oder Ausgaben zu gewährleisten.
  3. Kreditgeber nutzen den DSCR als Schlüsselfaktor bei der Beurteilung des mit der Gewährung eines Hypothekendarlehens verbundenen Risikos. Ein höherer DSCR bietet eine größere Sicherheit, dass das Einkommen der Immobilie robust genug ist, um den Schuldenverpflichtungen nachzukommen, was ihn zu einem günstigen Indikator für Kreditgeber macht.